PilotIn Cadastro + Open Finance
Desenvolver o cadastro do usuário com compartilhamento de dados Open Finance seguindo a regulamentação do Banco central do Brasil.
Informações do projeto
Cliente: PilotIn
Data: 26 Fevereiro, 2025
Local: São Paulo
Contexto do Projeto
O PilotIn é uma fintech brasileira que usa inteligência de dados e Open Finance para ajudar pessoas e empresas a tomarem decisões financeiras mais inteligentes.
A missão era criar um copiloto financeiro acessível e confiável, que conectasse múltiplas instituições e entregasse insights em tempo real — via chat, app e plataforma web.
Como responsável pelo design da jornada de cadastro e compartilhamento de contas, precisei unir regulação, UX fluida e performance de conversão.
O Desafio
O processo de conexão via Open Finance envolve múltiplos atores: o usuário, o banco de origem, o iniciador autorizado (provedor da infraestrutura) e o Banco Central.
O desafio era:
- Garantir conformidade total com o Guia de Experiência do Open Finance (BACEN);Desejabilidade
- E transformar uma jornada naturalmente burocrática em uma experiência leve, emocional e confiável
Pesquisa e Benchmark
Mesmo com experiência prévia em Open Finance (Linker), iniciei uma auditoria competitiva e benchmarking com players como:
Mercado Pago, Inter, Itaú, C6 Bank e Magie.
Analisamos:
Como comunicavam consentimento e segurança;
Quantos passos exigiam até a conexão;
E onde os usuários mais abandonavam a jornada.
Combinamos esses aprendizados ao Guia do Banco Central e às exigências técnicas do parceiro iniciador, garantindo que o design estivesse em conformidade em todas as camadas.
Estratégia
Decisão regulatória
Para o MVP, optamos por integrar um iniciador autorizado em vez de buscar a licença própria de instituição participante.
Essa decisão reduziu o time-to-market e permitiu validar hipóteses antes do investimento regulatório.
Diretriz de design
Transformar uma jornada regulada em uma experiência emocional e fluida, baseada em três princípios:
Clareza e confiança — comunicação direta e transparente;
Fricção mínima — menos cliques, menos decisões redundantes;
Feedback positivo — reforço visual e gamificado a cada conquista.
Prototipação
Criei os fluxos completos de cadastro e compartilhamento de contas, do onboarding ao consentimento final:
Tela introdutória e onboarding visual: metáfora de aviação reforçando o posicionamento do PilotIn como copiloto financeiro.
Formulários progressivos com validação em tempo real (CPF, e-mail, senha e WhatsApp).
Aceite único consolidado — unindo os Termos da PilotIn e do Iniciador em um só clique, reduzindo fricção e tempo de cadastro.
Seleção múltipla de instituições (permitindo conectar vários bancos de uma vez).
Redirecionamento seguro com progress bar e logos do PilotIn + banco parceiro, seguindo padrões do Open Finance.
Tela de sucesso gamificada com animação Lottie ✈️ para reforçar emoção e incentivar o compartilhamento de mais contas.
Teste de Usabilidade
Conduzi testes presenciais com colaboradores da PilotIn e usuários externos para validar a clareza e a confiança na jornada de cadastro e compartilhamento.
Principais objetivos:
Avaliar compreensão do aceite único de termos (PilotIn + Iniciador);
Medir percepção de segurança no redirecionamento bancário;
Observar fluidez e possíveis pontos de desistência.
Resultados e insights:
O aceite único foi bem compreendido e reduziu fricção.
A tela de redirecionamento transmitiu segurança e clareza.
A animação final de sucesso aumentou engajamento e incentivo a conectar mais contas.
Após os testes, realizei ajustes de microcopy, espaçamento e feedback visual, refinando a experiência e fortalecendo a sensação de controle e confiança do usuário.
Ele é fundamental para o sucesso do produto no mercado.